352万杭洲年内最大电信诈骗案分析及破解

案例：

杭州现年内最大电信诈骗案 会计给骗子汇去352万

2013年07月23日 17:47　来源：中国新闻网（节选）

中新网杭州7月23日电，352万，4天时间……浙江杭州的一名女会计王丽(化名)做梦都没想到，仅是一通所谓的“宽带业务”电话，却让自己亲手将巨款汇入骗子的账户。23日，记者自杭州市公安局获悉，这是今年以来杭州个人被骗金额最高的一起电信诈骗案。

据了解，7月17日下午3时多，王丽在单位接到一通电话。电话中，她被告知“正在使用的宽带即将到期，如有具体问题转接人工服务”。

王丽随即转接了人工服务，一名“工作人员”告诉她，其在杭州临安办理的30M宽带被用作于赌博平台。对此，王丽当即予以否认。

“工作人员”又称是接到“临安市公安局”的通知，并假装好心帮王丽转接到“临安市公安局”进行报案。

随后，“临安市公安局”的“接警员”接通王丽的电话，并表示对方可通过114电话查询确认“临安市公安局”的电话，殊不知该号码已被骗子用改号器篡改过。

果不其然，“接警员”马上告诉王丽“警方”查到她的身份证在临安办理过30M的宽带，被用作于赌博平台。至此，王丽已在不知不觉中进入此骗局。

此后，电话先后转接给“临安市公安局陈警官”、“上海过来调查此案的高检察官”并获取王丽的个人信息，告知王丽已是“最高人民检察院”确定的犯罪嫌疑人，要求其配合他们的“工作”。

同时，“公安”等还发给王丽一个事先做好的“最高人民检察院”的网页，网页上显示了她的身份资料，并显示“被判有期徒刑XX年”。眼前的一切让内心急剧慌张的王丽深信不疑。

很快，“高检察官”要求王丽把经手过的钱全部打入一个建设银行开设的“国家安全帐户”，要对此事严格保密，便于检察机关控制财产的去向，查清案件。

因王丽在单位从事财务工作，在7月17日至19日三天的时间里，她将单位的钱以每天100万的额度通过网银转帐，共转出300万。7月20日凌晨，王丽再次转出52万余元。

7月20日上午9时，到了王丽和“高检察官”约定的将钱打回到单位账户的时间。“高检察官”在电话中要求其输入单位账号，输入后却被提示超时。

于是，“高检察官”告知王丽弄坏了机器，要其赔偿2万美元，否则将告她损坏国家财产。

直到王丽向公司经理借钱后，在经理的再三追问下，才终于醒悟上当受骗，向杭州警方报案。

案例分析：

这是一起典型的冒充公检法诈骗案例，先设一个由头（如本案中宽带到期），通常是语音提醒，转人工后称个人信息被用于非法活动（如本案中的赌博平台），再转给公安局警官、检察院检察官，“确认”为犯罪嫌疑人，然后要求将钱打入骗子开设的“安全帐号”。

本案中，骗子还使用了两个迷惑手段：（1）改号软件，显示虚假的公安号码，（2）假冒的高检网页，显示XX年徒刑。骗子在“与时俱进”，结果王女士掉入了圈套。由于她身为公司会计，可动用的钱较多，结果四次给骗子帐号打了352万。

几个漏洞。

1、重大刑事案件，公安部门绝不会和你电话联系，而是早已上门抓人。

2、电话系统设置，运营商、公检法之间的号码，不可能随意转接，没有那个流程。

3、从嫌疑人到判刑，路程漫漫，不可能在没有审判就有结论。

4、个人基本信息被盗用后犯案，与您没有关系，只有配合调查的义务。

5、根本没有“安全账户”，只有在您自己掌控下最安全。远程安排办卡、转账、开通网银、索要银行卡密码、网银验证码等的陌生人，无论伪装什么头衔，都是骗子。

破解：

1、重大案件，警方不可能电话通知您（如果真有问题，您跑了怎么办？）

2、电话号码回拨、用搜索引擎搜索网页，可轻易判断真伪。

3、如有疑问，应向熟悉的专业人士咨询，或拨电信运营商客服或公安110咨询。

4、骗子本就是一伙的，知道您的个人信息并不意外。不要轻信。公安等部门案卷颇多，一通电话就知道您是哪个案子，而且不保密，电话告诉您进展，肯定是假的。

5、该公司财务制度有明显漏洞，王女士不应有权力个人多次动用那么多钱。

疑问：

1、改号软件如何控制？如何识别？主管部门应如何作为？

2、有大量未受损失的诈骗未遂信息，公安部门如何更有效处置，而不仅是简单记录备案？

3、多地公安部门和运营商提供追拨电话（发现疑似骗子拨打电话后追拨提醒信息），说明已掌握了“大数据”，如何借此打击罪犯？

（编辑：佛山站长网）

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